สมัครเป็นตัวแทนประกันชีวิต รายได้และเงื่อนไข ต้องทำอย่างไรบ้าง

    อยากสมัครตัวแทนเมืองไทยประกันชีวิต ไม่ได้เป็นแค่การหางานเพิ่มรายได้ แต่เป็นการเลือกอาชีพที่ต้องใช้ทั้งความน่าเชื่อถือและวินัยในระยะยาว และทำให้มีรายได้แบบ Passive Income ในอนาคตได้

     ก่อนตัดสินใจ ควรดูให้ครบทั้งคุณสมบัติ รายได้จริง เงื่อนไขของบริษัท และขั้นตอนเอกสาร เพราะแต่ละจุดส่งผลต่อความสำเร็จต่างกันมาก เช่น บางคนเหมาะกับงานที่เริ่มจากเครือข่ายคนรู้จัก แต่บางคนถนัดการหาลูกค้าใหม่ผ่านออนไลน์ บทความนี้จะพาคุณไล่เช็กแบบใช้งานได้จริง เพื่อช่วยให้ตัดสินใจได้ว่า สมัครเป็นตัวแทนเมืองไทยประกันชีวิต แบบไหนถึงจะเหมาะกับชีวิตและเป้าหมายของคุณ

คุณสมบัติผู้สมัครตัวแทนประกันชีวิต

ผู้หญิงวัยทำงานหลายคนที่ สมัครตัวแทนประกันชีวิต มักกังวลว่าไม่มีประสบการณ์ตรงจะเสียเปรียบ แต่ในทางปฏิบัติบริษัทมองไกลกว่านั้นเยอะ เขาดูว่าคุณมีความน่าเชื่อถือพอจะคุยกับลูกค้าได้ไหม และพร้อมเรียนรู้ระบบงานเร็วแค่ไหน

1. บรรลุนิติภาวะ (อายุ 20 ปีบริบูรณ์ขึ้นไป)
2. มีภูมิลำเนา อยู่ในประเทศไทย
3. ไม่จำกัดเพศ
4. วุฒิการศึกษา ปริญญาตรีขึ้นไป
5. มีทัศนคติที่ดีกับประกันชีวิต  มีใจรักงานบริการ
6. มีมนุษยสัมพันธ์ดี  มีความซื่อสัตย์
7. ไม่จำเป็นต้องมีประสบการณ์
8. มีใจรักการเรียนรู้  มีเวลาอบรมเรียนรู้
9. ไม่เป็นนายหน้าประกันชีวิต ในเวลาเดียวกัน (กฎหมายห้ามเป็นทั้งตัวแทนและนายหน้าประกันชีวิตพร้อมกัน)
   ผ่านการสอบและอบรม หลักสูตรขอรับใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิตตามที่ คปภ. กำหนด

เงื่อนไขพื้นฐานของ สมัครเป็นตัวแทนเมืองไทยประกันชีวิต มักไม่ได้ซับซ้อนเท่าที่คิด อายุที่เหมาะสมคือวัยที่สื่อสารกับลูกค้าได้มั่นใจและรับผิดชอบงานเอกสารได้ดี ส่วนวุฒิการศึกษาที่บริษัทสนใจมักเป็นระดับที่แสดงว่าคุณอ่านทำความเข้าใจสัญญาและข้อมูลกรมธรรม์ได้จริง เพราะงานนี้ต้องเจอรายละเอียดเยอะ ไม่ใช่แค่พูดเก่งแล้วจบ ตัวอย่างเช่น คนที่เคยทำงานฝ่ายบริการลูกค้าหรือแอดมินมักได้เปรียบตรงเข้าใจการติดตามงานและการตอบคำถามแบบเป็นระบบ

เงื่อนไขสมัครตัวแทนประกันชีวิตต้องเตรียมอะไรบ้าง

ก่อนจะ สมัครตัวแทนประกันชีวิต คนส่วนใหญ่ติดตรงเอกสารและค่าใช้จ่ายเริ่มต้นมากกว่าตัวงานจริง ถ้าเตรียมครบตั้งแต่แรก จะช่วยให้ขั้นตอนกับบริษัทและ สำนักงาน คปภ. เดินไวขึ้น ไม่ต้องเสียเวลาวนไปกลับหลายรอบ

เอกสารสมัครตัวแทนประกันชีวิต

1. สำเนาบัตรประชาชน 3 ใบ (สำหรับสมัครอบรมขอรับ/แต่งตั้งตัวแทน /ขอรับใบอนุญาตตัวแทน)
2. สำเนาทะเบียนบ้าน 2 ใบ (สำหรับแต่งตั้งตัวแทน / ขอรับใบอนุญาตตัวแทน)
3. สำเนาใบเปลี่ยนชื่อ-นามสกุล (ถ้ามี) 3 ใบ (สำหรับสมัครอบรมขอรับ/แต่งตั้งตัวแทน /ขอรับใบอนุญาตตัวแทน)
4. สำเนาวุฒิการศึกษา หรือ สำเนาใบปริญญาบัตร 1 ใบ
5. สำเนาบัญชีธนาคาร กสิกรไทยเท่านั้น  1 ใบ (เพื่อรับค่าคอมมิชชั่น)
6. รูปถ่าย 1 นิ้ว พื้นหลัง ขาว/ฟ้า  3 รูป

ค่าสมัครสอบและค่าออกใบอนุญาตตัวแทน

ในการสมัครตัวแทนมีค่าใช้จ่ายที่ผู้สนใจ ต้องเตรียม คือ ค่าสมัครสอบ และ ค่าออกใบอนุญาตตัวแทน รวมถึง  ค่าตรวจสอบประวัติ โดยมีค่าใช้จ่ายในกาสมัครเป็นตัวแทน ดังนี้

1. ค่าสมัครสอบ ครั้งละ 200 บาท
2. ค่าขอรับใบอนุญาต 300 บาท
3. ค่าตรวจสอบประวัติ 130 บาท

รวมค่าใช้จ่ายสมัครตัวแทนประกันชีวิต 630 บาท

วิธีการสมัครตัวแทนสมัครช่องทางไหนดี

     วิธีสมัครตัวแทนประกันชีวิต มีได้หลายทาง ขึ้นอยู่กับว่าคุณต้องการความเร็วหรือความเป็นทางการ แนะนำให้สมัครผ่านผู้จัดการทีม คุณอาจได้คำแนะนำเรื่อง หลักสูตรอบรม และลำดับการเตรียม ใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต แบบใกล้ชิดกว่า เพราะจะมีผู้จัดการทีม คอยสอนงานและคอยแนะนำเทคนิค การขาย และสอนงานต่าง ๆ ให้

อบรมตัวแทนประกันชีวิตและการสอบใบอนุญาตต้องผ่านอะไรบ้าง

     เมื่อเอกสารและเงื่อนไขเบื้องต้นผ่านแล้ว ขั้นต่อไปที่คนส่วนใหญ่เริ่มจริงจังคือการสมัคร อบรมตัวแทนประกันชีวิต โดยมีหลักสูตรบังคับของ คปภ คือ การอบรมขอใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต บางบริษัทมีค่าใช้จ่ายในการอบรม  แต่เมืองไทยประกันชีวิต ไม่มีค่าใช้จ่ายในการอบรม ใช้เวลาอบรม 6 ชั่วโมง ตั้งแต่ 9.00 - 16.00 น มีทั้งวันธรรมดา และวันเสาร์-อาทิตย์ให้เลือกอบรมตามที่สะดวก

      หลังจากผ่านหลักสูตรอบรมที่ สำนักงาน คปภ. กำหนดไม่ได้มีไว้แค่ให้ครบ 6 ชั่วโมง ต้องมีการอบรม  e-KYC การอบรม e-KYC คือ การเรียนรู้กระบวนการ "ทำความรู้จักลูกค้าผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์" (Electronic Know Your Customer) เพื่อให้ตัวแทนประกันชีวิตสามารถ ตรวจสอบและยืนยันตัวตนของลูกค้า ได้อย่างถูกต้องตามกฎหมายผ่านช่องทางดิจิทัล โดยไม่ต้องเจอกันแบบต่อหน้า (Non-Face-to-Face)

แนวทางเตรียมตัวสอบใบอนุญาตให้ผ่านตั้งแต่รอบแรก

       ข้อสอบใบอนุญาตไม่ได้วัดว่าใครจำเก่งที่สุด แต่ดูว่าแยกประเด็นสำคัญได้ไหม โดยเฉพาะเรื่องนิยาม หน้าที่ตัวแทน และขอบเขตที่ห้ามสื่อสารเกินจริง วิธีอ่านที่ได้ผลคือแบ่งเป็น 3 ชั้น คือ อ่านสรุปก่อน แล้วไล่ทำโจทย์ และย้อนกลับมาดูข้อที่ผิดว่าผิดเพราะจำคำตอบหรือไม่เข้าใจหลัก ถ้าทำแบบนี้จะลดอาการอ่านครบแต่ทำไม่ผ่านได้

       หลังจากอบรมขอรับใบอนุญาตแล้ว  ผู้สนใจสมัครตัวแทนประกันชีวิต จะมีความรู้เบื้องต้นและต้องเตรียมตัวสอบใบอนุญาตตัวแทน โดยข้อสอบมีทั้งหมด 60 ข้อ บังคับผ่านจรรยาบรรณ 70% และ 60% สำหรับหมวด 2-4

สถานที่สอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต ของบริษัทเมืองไทยประกันชีวิต

รายได้ตัวแทนประกันชีวิตมาจากอะไรบ้าง

รายได้ของ สมัครตัวแทนประกันชีวิต ไม่ได้มาจากช่องทางเดียว และจุดที่คนมักเข้าใจคลาดเคลื่อนคือคิดว่าได้เงินก้อนทันทีจากการปิดงานแต่ละครั้งเท่านั้น ในทางปฏิบัติรายได้จริงจะผสมกันระหว่างยอดขายใหม่ ความต่อเนื่องของกรมธรรม์ และเงื่อนไขของแต่ละบริษัท ถ้าแยกโครงสร้างให้ชัดตั้งแต่ต้น จะวางแผนการเงินได้ง่ายขึ้น รายได้เบื้องต้นดังนี้

1. ค่าคอมมิชชั่นปีแรก First Year Commission หรือ FYC ตามแบบประกัน ตั้งแต่ 1% - 40% ของเบี้ยประกันที่ลูกค้าชำระ First Year Premium หรือ FYP
2. ค่าคอมมิชชั่นปีต่ออายุ RYC ลดหลั่นตามแบบประกัน
3. โบนัส หรือ เงินรางวัลพิเศษประจำเดือน
4. โบนัส FYC ประจำไตรมาส 15-30%
5. โบนัส RYC ปีต่ออายุ 15-20%
6. เงินส่งเสริมตัวแทนใหม่ 4 เดือนแรก 4,000 - 6,000 บาทต่อเดือน

สนใจสมัครตัวแทนประกันชีวิตติดต่อได้ที่
กรณ์ธินันท์ ดำรงเวชวาณิชย์ (เบิร์ด)
ผู้จัดการขายเมืองไทยประกันชีวิต